Grilles d’allocation quotidiennes

Allocations génériques & votre profil d’investisseur.

Votre allocation d'actifs est toujours fonction de votre profil d'investisseur. L'allocation d'actifs est très importante car elle influence considérablement le type de rendement et de volatilité que votre portefeuille est susceptible d'avoir à l'avenir.

Dans le secteur financier, la norme est de donner une première orientation par grilles d'allocation d'actifs statiques. Tous indiquent des pourcentages pour les actions et les obligations, certains y ajoutent des liquidités, d'autres encore proposent des fourchettes, ce qui est déjà un progrès. Pourtant, nous n'avons toujours aucune idée de la quantité, ni où dans le monde, qu’il faut investir dans chaque classe d'actifs dans les circonstances économiques actuelles. Vous pouvez rencontrer des profils d'allocation comme celui ci-dessous en naviguant sur Internet. Nous allons quelques pas plus loin.

Les grilles ci-dessus vont plus loin que l'allocation statique standard des actifs en intégrant des facteurs dynamiques. En quoi sont-elles différentes des orientations « statiques » en matière d'allocation d'actifs ? Nos grilles d'allocation d'actifs sont le résultat de :

1. Un suivi macroéconomique quotidien

Les principales données macroéconomiques sont suivies quotidiennement et tout changement est reflété dans toutes les grilles d'allocation d'actifs proposées. Il s'agit là de la composante dynamique de l'approche

2. Les fourchettes de classes d’actif tiennent compte de votre profil d’investisseur

Les fourchettes de classes d'actifs sont prédéfinies pour chaque profil d'investisseur et présentent un intervalle standard min-max par classe d'actifs. Il s'agit d'une composante statique adaptée à chacun des trois profils d'investisseur standard que nous utilisons (défensif, équilibré et dynamique).

3. Géographie et biais du PIB selon votre choix

Vous pouvez choisir entre EMEA, AMER, APAC et World. EMEA signifie Europe, Moyen-Orient et Afrique, AMER signifie Amériques et APAC signifie Asie-Pacifique. Ainsi, si vous vivez en Europe, vous choisirez EMEA, et si vous vivez en Asie, vous choisirez APAC. La zone géographique sélectionnée donne une forte surpondération (c'est-à-dire un biais) au PIB de la zone de votre choix, ce qui conduit à des pourcentages plus élevés alloués à cette zone géographique.

Au cas où vous gérez un portefeuille véritablement mondial, il suffit de sélectionner « World » ce qui attribue à chacun des 40 pays suivis le poids réel de leur PIB. Le résultat de cette approche nous donne 12 « boîtes », 1 ligne (4 zones géographiques) pour les profils défensifs, 1 ligne (4 zones géographiques) pour les profils d'équilibre et 1 ligne (4 zones géographiques) pour les profils dynamiques. Vous pouvez les consulter sous le bouton de menu « Allocation d'actifs ».

Il ne vous reste plus qu'à consulter de temps en temps la grille correspondant à votre profil et à votre zone géographique. Si après un certain temps votre grille d'allocation montre des changements significatifs, il est temps de réévaluer votre portefeuille et de l'ajuster si nécessaire.

Investissez judicieusement et restez curieux !

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